Fondsanlage mit App und Ansprechperson

Das eigene Vermögen professionell verwalten lassen, das ist mit jedem Geldbeutel möglich, sagt Timo Robrecht von der Kreissparkasse Köln – und stellt das neue Angebot SmartVermögen vor. 

Der Zins ist seit einiger Zeit zurück. Gleichwohl werden wir von Kundinnen und Kunden weiterhin häufig gefragt, welche alternativen Anlageformen es gibt. Die zeitweise hohe Inflation in den vergangenen Jahren hat viele dafür sensibilisiert, bei ihrer Anlage auch an eine Vorsorge gegen realen Geldwertverlust zu denken.

Da mag es reizvoll erscheinen, von den Renditechancen an den Kapitalmärkten zu profitieren. Doch nicht wenige winken ab in der Annahme, es würde zu viel Wissen und Zeit erfordern, das Depot und die Marktentwicklungen kontinuierlich im Blick zu behalten.

Für diese Kundengruppe ist womöglich unser SmartVermögen eine ideale Lösung. Dabei handelt es sich um eine individuelle Fondsvermögensverwaltung, welche die Vorzüge eines digitalen Angebots mit einer persönlichen Ansprechperson verbindet. 

Vermögensverwaltung? Also die Verantwortung für die Anlage des eigenen Geldes in die Hände der Sparkasse geben? Ist das nicht nur etwas für sehr vermögende Menschen? 

Keineswegs. Denn SmartVermögen steht im Grunde allen offen. Es ist bereits ab 25 Euro monatlicher Sparrate oder einer Einmalanlage von 500 Euro möglich.

Der erste Schritt ist das persönliche Gespräch. Unsere Beraterinnen und Berater unterstützen dabei, das Depot mit der zugehörigen App einzurichten und das individuelle Chance-Risiko-Profil zu ermitteln. Daraus leitet sich ab, welche Anteile der Vermögensverwaltung in Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder den Geldmarkt investieren und ob das Anlagekonzept klassisch oder nachhaltig ausgerichtet sein soll.

Für einen Teil des Vermögens können die Kundinnen und Kunden zudem zusätzliche Investmentthemen auswählen, zum Beispiel Künstliche Intelligenz, Gesundheit und Pflege, Klimawandel, Industrie 4.0 bis hin zu Video Gaming und eSports.

Den Rest erledigt SmartVermögen anhand der zuvor festgelegten Anlagestrategie. Immer wieder wird das Depot anhand Anlagekonzept und Marktentwicklung neu ausbalanciert. Über die intuitiv bedienbare App haben Kundinnen und Kunden die Möglichkeit, die Entwicklungen in ihrem Depot zu verfolgen sowie die Sparrate oder ihre Investmentthemen zu verändern. Und immer besteht außerdem die Möglichkeit, die vertraute Ansprechperson aus der Filiale zu Rate zu ziehen.

Wenn Sie sich zum Jahreswechsel etwas Gutes tun und für Ihre Ziele und Wünsche sparen möchten, sprechen Sie uns gerne in einer unserer Filialen an oder treten auf einem anderen gewünschten Weg mit uns in Kontakt. Wir stellen Ihnen unser neues Angebot gerne vor und begleiten Sie auf dem Weg zu einer klaren finanziellen Strategie.

SmartVermögen könnte auch zu Ihrem verlässlichen Begleiter auf dem Weg zu nachhaltigem Vermögenswachstum werden. Und ganz nebenbei haben alle, die bis Ende dieses Jahres ein SmartVermögen-Depot eröffnen, die Chance, bei unserem Gewinnspiel einen Smart, einen E-Roller oder ein E-Bike zu gewinnen.

Ihr Timo Robrecht

Zur Person: Timo Robrecht ist seit 2017 bei der Kreissparkasse Köln und seit 2020 in der Filiale Refrath beschäftigt – anfangs als Privatkundenberater und seit 2022 als Vermögensberater. Der ausgebildete Bankkaufmann und Sparkassenfachwirt absolviert derzeit berufsbegleitend ein Studium zum Betriebswirt B. A. 

Kontakt

Kreissparkasse Köln
Filiale Refrath
Siebenmorgen 23
51427 Bergisch Gladbach

Tel: 0221 227-7313
Mail: info@ksk-koeln.de
Website

Sie finden uns auch auf Facebook, Instagram, Xing, Linkedin und Youtube